FCA和PRA宣布了一套新的规则,旨在规范某些金融机构的举报程序。该规定将于2016年9月7日实施;但是,新制度所涵盖的公司必须遵守在2016年3月7日之前任命“举报人”冠军的要求。

背景

在2013年LIBOR丑闻之后,举报迅速上升为监管议程。 2013年6月,议会银行业标准委员会建议银行建立机制,允许工人在内部提出关切,并任命高级人员对这些安排的有效性负责。今年早些时候,PRA和FCA就是否应采取此类措施向公司进行了咨询。新规则包含在PRA和FCA的出版物中,旨在与高级管理人员制度(SMR)和高级保险管理人员制度(SIMR)一起应用。

FCA认识到,新规则所涵盖的许多公司已经建立了严格的内部举报程序。新制度旨在建立和规范这些良好做法,并鼓励个人提出关注并挑战行业中的不良行为。

新规则涵盖谁?

新规则将适用于:

  • 资产达2.5亿英镑或以上的英国存款接受方,包括银行,房屋互助协会和信用合作社
  • PRA指定的投资公司
  • 偿付能力标准II和劳埃德(Lloyd)管理代理商范围内的保险和再保险公司

新规定目前尚未扩展到海外银行在英国的分支机构,但FCA表示将单独对此进行咨询,因此请留意这一空间。一旦要求生效足够长的时间以评估其有效性,FCA将考虑是否将该制度扩展到更大范围的受监管公司,例如股票经纪,抵押经纪人,保险经纪,投资公司和消费者信贷公司。同时,这些规则将作为此类公司的“非约束性指南”。

有哪些新要求?

新规则的关键要求总结如下:

  • 任命“检举人”’ champion’:在2016年3月7日之前,公司必须任命一名高级经理成为公司的“告密者”’冠军'。他们的作用将是确保和监督公司的完整性,独立性和有效性’关于举报的政策和程序。
  • 建立内部举报渠道:公司将需要建立和维护独立的举报“渠道”,以处理所有类型个人的所有披露(包括跟踪举报报告的结果,向举报者提供反馈(在适当情况下)以及维护适当的报告记录)。
  • 和解协议/雇佣合同:与工人达成的任何和解协议中都必须包含规定,以解释个人的合法权利,并确认他们可以根据需要进行受保护的披露。和解协议和雇佣合同中不得包含旨在限制个人吹口哨权利的规定。
  • 就业法庭的申索:如果公司在用人法庭上败诉,则必须通知FCA。
  • 编写年度报告的要求:举报人的冠军应监督董事会举报年度报告的准备工作。
  • 训练:必须向位于英国的雇员,位于英国的雇员的经理(无论他们身在何处)以及负责执行公司内部举报安排的雇员提供适当的培训。
  • 通知个人有关FCA和PRA举报服务的信息:公司必须将FCA和PRA举报服务告知英国员工,并要求任命的代表和捆绑代理商将其FCA举报服务告知其英国员工。

结论

随着2016年9月7日的实施日期越来越近,企业将需要积极应对,以确保为新制度做好准备。第一步,公司必须在2016年3月7日之前任命举报人的冠军,并确保他/她接受有关其角色的充分培训和建议,以使他们能够监督截至2016年9月7日的实施过程除了一般地审查举报安排外,公司还应重新考虑先前的雇佣合同和和解协议中的措辞,以确保符合新要求。